⑭.「設定完了…」と思いきや、忘れがち！【つみたてＮＩＳＡ】の最後の仕上げ！！

この記事内容は、⑬号記事からの続きの内容になります

前回の⑬号記事には、続きがあります。

この記事を読んでいる方は、おそらく「ＳＢＩ証券」の口座開設と「つみたてＮＩＳＡ」口座の開設、更には商品の買付まで終了したことでしょう…？

が、最後の仕上げにしなければいけない、重要な作業が残されていることに気が付きました。

私自身も、２つの「口座開設」と「買付設定」から最初の２か月間は、何事もなく無事に「つみたてＮＩＳＡ」商品の買い付けが行われていると思って過ごしていたのですが…

ふと、確認をしてみると「買付余力が不足しています…」みたいな表示があって、一切の購入が行われていませんでした。

「設定が間違っていたのか…？」と、何度もサイトを確認したのですが、自分のわかる範囲で、どうやらここは間違っていない様子。

私は、「なぜ？」か、わからず電話で確認

私は軽くパニックになり、「なんでかわからん…」と悩んだ挙句、降参するかのように「ＳＢＩ証券」の「お問い合わせサポート」に電話をしました。

すると、コールセンターの女性が「それでしたら、メイン画面上部に入出金・振替のステータスバーがありますので、そこから証券口座にご入金ください」と、即答。

私は、銀行を登録してあるので、公共料金などのように自働的に「引落し」があって、勝手に「購入」されているものと思い込んでいたのですが、実際はそうではなかったのです。

購入のたび（購入指定日前まで）に、若もしくは、ある程度の金額をまとめて「証券口座」に手動で入金しておかなくてはならないのでした。

要ようは、自分の「銀行口座（広島銀行等）」→「証券口座（ＳＢＩ証券）」に送金しておかなければなりません。

「証券口座」に移動したお金（商品買付前の残高）こそが、いわゆる「買付余力・・・・」と呼ばれるお金なのです。

これを勘違いしてしまうのは、私だけではないような気がして、今回記事にしました。

実際のやり方

一つの画像で説明が可能なので、実際は画面が切り替わったりしますが、上の画像だけで説明させていただきます。

単純に順番通りに進むだけです。

①・「入出金・振替」をクリック

②・「入金」画面を確認

③・上の画像と同じになりますので、「振込金額（証券口座に入金する金額）」と「パスワード」を入力する

④・良ければ、「入金（振込）支持確認・・」をクリック

⑤・画面にはないです（ページが切替わります）が、そのページに出てくる内容を確認してから、「振込（入金）支持」をクリックして終了（㊟クリック後の取消はできません）

画像下にオレンジの〇で囲っていますが、提携している銀行であれば、「振込・振替手数料は無料！」・「買付余力に即時反映！」です。

実は、「便利な利用方法」がある！

もし、「入金」の手間を省きたいのであれば、

①・「住信ＳＢＩネット銀行」で「銀行口座」を開設して、その銀行と連携させれば、「定額自働振替」というサービスが利用できます。

②・「クレジットカード」決済登録に変更する（㊟利用できるのは、三井住友カードの一部に限ります）。

①は「現金派」、②は「クレカ派」の場合に良いでしょう。

このどちらかを利用すれば、手動「入金」の必要がなくなり、忘れることもなく便利です。

まとめ

こうやって、０→１に踏み切る行為で、「つみたてＮＩＳＡ」の口座開設をするだけでも、様々な入力や設定が存在して、改めて初心者には抵抗のある作業だな…と感じました。

結局のところ、「投資」初めての方が最初から最後まで済ませるには、は大きく４段階の作業が存在することになります。

①・「ＳＢＩ証券」に「証券口座」開設（入出金用の銀行口座登録も）

②・その「証券口座」に「つみたてＮＩＳＡ口座」開設

③・「つみたてＮＩＳＡ」の積立内容の設定　←ここまでは⑬記事で解説

④・積立金の入金

「投資」経験のない初心者に、これを時間的に、数十分で済ませるのは至難しなんの業わざですね。

ゆっくりでいいので、確実に行きましょう。

しつこいですが、「投資」に絶対はないですから、始めることはお勧めしますが、強要はしません。

ご自身の判断で、損をしないためにも少しずつでよいので、学びながらチャレンジを。

「投資」において「人任せ」・「人頼み」は騙だまされたり、ぼったくりの標的になってしまう可能性は、かなり高くなります。

相手にそのつもりがなくても、結果として「騙された…」と同じ状態になってしまうことも「なきにしもあらず」です。

そのあたりも、「たとえ気の許せる知人だとしても！」十分に注意して行いましょう。